Arbeitsweise
Schritt für Schritt zur richtigen Absicherung
Einblicke zum Arbeitsprozess und der Herangehensweise. Ich helfe, Optimierungspotenziale zu erkennen und mögliche Versorgungslücken zu schließen. Sprechen Sie mich einfach.
1. Erstgespräch
Beim allerersten Gesprächstermin loten wir Ihre individuellen Erwartungen und Ziele für Absicherung aus. Die ist das Fundament und der Wegweiser für die weitere Handlung. Natürlich besprechen wir auch die generellen Grundlagen zur Zusammenarbeit mit einem Versicherungsmakler.
2. Maklerauftrag
Der Maklerauftrag, Maklervollmacht und Datenschutzerklärung bilden Grundlage, erst mit Unterzeichnung erteilen Sie mir das Mandat als treuhänderischer Sachwalter für Ihre Versicherungen, in tätig zu werden. Der Umfang der Mandatierung ergibt sich aus dem Erstgespräch.
3. Risikoanalyse
Bereits vorhandene Versicherungsverträge werden sorgfältig geprüft, inwiefern das Preis-Leistungs-Verhältnis stimmt und der Schutz angemessen ist. Geeignete Verträge können dann zu mir in die Betreuung übernommen werden. So haben Sie künftig einen Ansprechpartner für alle Verträge. Falls wichtige Absicherungen fehlen oder Produkte aus meinem Portfolio besser geeignet wären, erhalten Sie Vorschläge zur Optimierung. Wenn Sie mit der Umsetzung einverstanden sind, übernehme ich ganz unkompliziert alles Weitere z. B. (Kündigung der Vorversicherung, Neuabschluss, Vertragsanpassungen …)
4. Betreuung
Als Ihr zentraler Ansprechpartner prüfe ich Ihre Verträge regelmäßig auf Optimierungspotenziale und unterstütze mit meinem Schadenmanagement. Bitte teilen Sie mir immer Änderungen Ihrer persönlichen Situation mit, da diese ebenfalls in die Überprüfung einfließen.
|
|
|
|
|
| 22 |
450 |
2500
|
130
|
|
Jahre Berufserfahrung
|
Mandanten
|
aktive Verträge
|
Versicherungsgesellschaften
|
Häufige Fragen
Warum zum Versicherungsmakler
Der Versicherungsvertreter vertreibt für eine bestimmte Versicherungsgesellschaft Verträge. Ein Vertreter ist weisungsgebunden und vermittelt ausschließlich die vorgegebenen Produkte seiner Gesellschaft. Die Situation beim Versicherungsmakler ist genau umgekehrt, da er die Interessen des Mandanten vertritt und somit auf der Kundenseite gegenüber den Versicherungsgesellschaften steht. Außerdem steht der Servicegedanke wie Risikoermittlung, Beratung, Betreuung und Hilfe im Schadenfall an vorderster Stelle.
Mandantendokumente
Der Versicherungsmaklervertrag ist die Grundlage der Zusammenarbeit und regelt die gegenseitigen Rechte und Pflichten, meine Haftung ihnen gegenüber sowie die Datenschutzvorschriften. Die Maklervollmacht legitimiert mich gegenüber den Versicherungsgesellschaften, somit kann ich Informationen von Gesellschaften erhalten und in Ihrem Auftrag tätig werden.
Für wen lohnt es sich Mandant zu werden
Grundsätzlich jede Privatperson, sowie Handwerksbetriebe und Inhaber von Ladenlokalen, die an einer langfristigen und zuverlässigen Zusammenarbeit interessiert ist, es spielt dabei keine Rolle, ob Sie zunächst nur einzelne Risiken absichern wollen oder sich gleich für eine umfassende Komplettberatung entscheiden.
Für wen ist eine Zusammenarbeit weniger geeignet?
Personen, welche lediglich nach einer günstigsten Kfz-Versicherung suchen und generell kein Interesse an einer weiteren Zusammenarbeit haben. Ich biete zwar zunächst die Möglichkeit einer Zusammenarbeit zum Kennenlernen mit einem einzelnen Vertrag an. Allerdings muss eine Kundebeziehung langfristig auch sinnvoll und wirtschaftlich sein.
Beendigung des Maklervertrags
Die Zusammenarbeit kann von Ihnen jederzeit ohne Angaben von Gründen und ohne Einhaltung einer Frist in Textform beendet werden. So ist es in den AGB des Versicherungsmaklervertrags geregelt. Betroffene Versicherer werde ich umgehend über die Beendigung des Maklermandats informieren. Sonderkonzepte werden dann in der Regel nicht weitergeführt, da diese exklusiv sind. Je nach Versicherer spricht dieser ggf. sogar die Kündigung des Versicherungsvertrages aus. Auch mir steht das Recht der Kündigung mit einer gesetzlichen Frist zu, dies geschieht in der Regel dann, wenn aus kaufmännischer Sicht der Aufwand und die investierte Zeit gegenüber der Kundenbeziehung dauerhaft nicht wirtschaftlich erscheint.